男子洗錢(qián)4800萬(wàn)元謊稱輸光 被問(wèn)發(fā)牌規(guī)則露餡

法治新聞揚(yáng)子晚報(bào) 2015年04月17日 17:50 A-A+
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原標(biāo)題：

　　錢(qián)已經(jīng)被我們賭光了！

　　連“百家樂(lè)”在幾點(diǎn)以下發(fā)第三張牌都不知道,就敢?guī)е?800余萬(wàn)現(xiàn)金去澳門(mén)賭場(chǎng)豪賭，而且最后還輸個(gè)精光？前日，南京中院開(kāi)庭審理一案件，兩被告人堅(jiān)稱錢(qián)在澳門(mén)賭場(chǎng)輸光了。但來(lái)自南京市檢察院的公訴人卻當(dāng)庭指斥兩被告人撒謊，稱他們對(duì)博彩的基本玩法根本一無(wú)所知。原來(lái)，兩被告人去澳門(mén)確實(shí)就不是為了賭錢(qián)，而是和澳門(mén)賭場(chǎng)的人相勾結(jié)，以賭錢(qián)為幌子，將通過(guò)承兌匯票業(yè)務(wù)騙來(lái)的4800余萬(wàn)元洗到其他十余個(gè)賬戶里，以使資金無(wú)法追回，實(shí)現(xiàn)個(gè)人占有。公訴人建議，對(duì)兩人判處10年到無(wú)期徒刑的刑罰。

　　揚(yáng)子晚報(bào)全媒體記者 羅雙江

　　“賭資”從哪兒來(lái)？

　　4千萬(wàn)到手遲遲不給“客戶” 反而打到澳門(mén)賭場(chǎng)賬戶

　　1984年生的趙某，是南京市區(qū)人，在一次打牌中與比他小四歲的高淳人朱某某認(rèn)識(shí)，并成為朋友。朱某某雖然沒(méi)有正當(dāng)職業(yè)，卻喜歡賭博，欠了別人300多萬(wàn)外債，連利息一起算已經(jīng)可達(dá)500萬(wàn)。之后，經(jīng)趙某的朋友蔣某介紹，朱某某在2013年6月花30萬(wàn)買(mǎi)了一家叫做“江蘇晨升”的貿(mào)易公司，朱某某任法人代表，趙某任經(jīng)理。晨升公司到了趙朱二人手中后，便開(kāi)始從事承兌匯票業(yè)務(wù)。

　　晨升公司是一家通過(guò)違規(guī)操作幫企業(yè)做承兌匯票業(yè)務(wù)的公司。雖然是違規(guī)，但趙某作為具體經(jīng)辦人，尚能把從銀行套出來(lái)的錢(qián)按時(shí)交給客戶，所以積累了一定的人脈和資源，慢慢也有業(yè)內(nèi)人士找上門(mén)來(lái)。2013年9月，中介人劉某某通過(guò)打聽(tīng)也找到了趙某。劉某某稱，某大企業(yè)想通過(guò)承兌匯票從銀行弄5000萬(wàn)左右出來(lái)，讓趙某操作一下。

　　9月16日，趙某便偽造了一份貨物買(mǎi)賣(mài)合同，又從網(wǎng)上找人偽造了一份增值稅發(fā)票，讓某大企業(yè)準(zhǔn)備了一下，就在當(dāng)天下午拿著材料去某銀行咨詢手續(xù)問(wèn)題，某銀行接待人員稱要在銀行開(kāi)戶，趙某便以未在銀行開(kāi)戶為由離開(kāi)了。離開(kāi)之后，趙某立即在澳門(mén)賭場(chǎng)為朱某某開(kāi)了個(gè)戶頭。然后又回到了銀行，說(shuō)在銀行的戶頭開(kāi)好了。

　　之后，銀行便開(kāi)始打印回函，回函打印好之后，就可以貼現(xiàn)了，但趙某又找了個(gè)借口，說(shuō)還缺少一份回函，次日再來(lái)貼現(xiàn)，又離開(kāi)了銀行。趙某離開(kāi)銀行后不久，朱某某即乘坐飛機(jī)前往澳門(mén)。9月17日，銀行在扣除息差之后，將4800多萬(wàn)貼現(xiàn)款打給了趙某，而趙某則將錢(qián)打到深圳一家公司的賬戶上，迅速兌換成6000余萬(wàn)港幣，打到了澳門(mén)某賭場(chǎng)指定的賬戶上。而此時(shí)，某大企業(yè)正在南京傻傻等待這4800余萬(wàn)元到賬。

　　■名詞解釋

　　什么叫“承兌匯票業(yè)務(wù)”？

　　正規(guī)的承兌匯票業(yè)務(wù)，需要兩個(gè)企業(yè)之間有真實(shí)的交易，兩個(gè)企業(yè)之間在匯票上相互背書(shū)后，按照合同金額繳納17%的增值稅，之后，收款方拿著匯票和真實(shí)的買(mǎi)賣(mài)合同及增值稅發(fā)票，去銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)。因?yàn)閰R票都是遠(yuǎn)期的，一般兌現(xiàn)期在6個(gè)月左右，如果收款方想在到期日前兌現(xiàn)，需要根據(jù)貼現(xiàn)率向銀行支付從現(xiàn)在起至到期日之間的利息差。

　　對(duì)于很多需要巨額資金的企業(yè)而言，即使有真實(shí)的交易，高達(dá)17%的增值稅，也讓其望而卻步不敢嘗試，所以，為了規(guī)避這種高昂成本，很多企業(yè)都通過(guò)中介找社會(huì)上的小公司，通過(guò)偽造交易合同及增值稅發(fā)票來(lái)開(kāi)出承兌匯票，再?gòu)你y行把資金套出來(lái)。而銀行貪圖利息差，往往對(duì)此睜只眼閉只眼，明明知道合同和增值稅發(fā)票都是假的，也假裝不知道。

　　被告人的澳門(mén)風(fēng)云

　　玩的是“百家樂(lè)”，換成“泥碼”兩天輸光了

　　趙某和朱某某這一系列詭異行為的背后，到底藏著什么名堂？根據(jù)兩人在庭審中所說(shuō)，是因?yàn)橹炷衬诚脒€債，就想用這筆錢(qián)去澳門(mén)博一把。但是對(duì)于誰(shuí)提出的去澳門(mén)，兩人說(shuō)法卻“打架”了。

　　朱某某稱，知道有這筆錢(qián)后，自己就提出想挪用600萬(wàn)還掉自己欠的債，再拿300萬(wàn)出去賭一把，掙點(diǎn)錢(qián)，日子好過(guò)一點(diǎn)。是趙某提出的去澳門(mén)，說(shuō)澳門(mén)賭錢(qián)掙得多。9月16日，趙某還主動(dòng)安排了一條龍服務(wù)，幫他訂機(jī)票，去了珠海后又讓賭場(chǎng)安排人來(lái)接機(jī)，通關(guān)去了澳門(mén)直奔賭場(chǎng)，隨后趙某也去了。但趙某卻稱，是朱某某自己想去澳門(mén)的，機(jī)票也不是自己買(mǎi)的，也沒(méi)安排過(guò)接機(jī)。

　　兩人稱，到了賭場(chǎng)之后，朱某某就把賬戶中的6000余萬(wàn)港幣兌換成了一種叫做“泥碼”的籌碼，便開(kāi)始賭錢(qián)。朱某某玩的是一種叫做“百家樂(lè)”的賭博項(xiàng)目，很快就輸?shù)袅艘磺Ф嗳f(wàn)。就在這時(shí)，朱某某接到了中介人劉某某打來(lái)的催款電話，問(wèn)朱某某為什么還沒(méi)有把4800多萬(wàn)打給那家大企業(yè)。朱某某接到電話后，就找賭場(chǎng)財(cái)務(wù)“林經(jīng)理”商議，說(shuō)自己急需支付一筆款項(xiàng)，能不能把“泥碼”換回現(xiàn)金，讓自己去付錢(qián)。

　　但是，林經(jīng)理卻說(shuō)，只有現(xiàn)金碼可以換回現(xiàn)金，“泥碼”要想換回現(xiàn)金，必須在賭桌上達(dá)到一定的流水量才行。朱趙二人稱，這時(shí)，他們就開(kāi)始央求林經(jīng)理，稱已經(jīng)輸?shù)粢磺Ф嗳f(wàn)了，讓通融一下。林經(jīng)理同意了，便讓兩人把“泥碼”換成了現(xiàn)金，之后，又讓賭場(chǎng)工作人員帶著趙某，匯了500萬(wàn)現(xiàn)金給中介人的賬戶，但很快劉某某就說(shuō)先不要匯了，反正當(dāng)天也拿不到，讓他們次日再匯，所以他們就沒(méi)有繼續(xù)匯。“我又匯了150萬(wàn)給幫我擔(dān)保的朱某，讓他幫我還債”，朱某某稱，匯出去650萬(wàn)后，剩下的錢(qián)，又被他拿回去繼續(xù)賭，在9月18日上午全部輸光了。

　　公訴人的火眼金睛

　　百家樂(lè)什么情況發(fā)第三張牌？問(wèn)倒“編故事”的兩人

　　“百家樂(lè)在幾點(diǎn)以下發(fā)第三張牌？”在兩人講述賭錢(qián)歷程后，公訴人突然拋出了這樣一個(gè)問(wèn)題。“8點(diǎn)以下”，趙朱兩人回答道。得到答案后，公訴人卻直指“你們?cè)谡f(shuō)謊。”公訴人拿著一沓關(guān)于“百家樂(lè)”的資料說(shuō)，“百家樂(lè)”其實(shí)就是比大小，9點(diǎn)最大，其規(guī)則是6點(diǎn)以下發(fā)第三張牌，“9點(diǎn)就最大了，到了8點(diǎn)怎么還可能發(fā)第三張牌？”

　　旁聽(tīng)者大吃一驚，這時(shí)也突然明白過(guò)來(lái)，玩了這么多局，輸了這么多錢(qián)，還對(duì)規(guī)則一無(wú)所知，難道兩人所說(shuō)的賭錢(qián)經(jīng)歷，全是胡扯瞎編？如果不是去賭錢(qián)，趙朱二人去澳門(mén)又是為何？對(duì)此，公訴人認(rèn)為，兩人口口聲聲說(shuō)玩的是“百家樂(lè)”，如果真是在“百家樂(lè)”的賭局中輸光了4800多萬(wàn)元人民幣，怎么可能還對(duì)基本規(guī)則一無(wú)所知？這完全不合邏輯，“就是看也看明白了”。

　　所以，公訴人進(jìn)一步指出：“兩名被告人去澳門(mén)的目的根本不是為了賭博，而是和賭場(chǎng)的人相勾結(jié)進(jìn)行洗錢(qián)，目的是把這4800多萬(wàn)元現(xiàn)金洗到分散的若干小賬戶上，實(shí)現(xiàn)非法占有。晨升公司明明在銀行開(kāi)有賬戶，趙某為了拖延時(shí)間做詐騙準(zhǔn)備，卻借故說(shuō)沒(méi)有賬戶。2013年9月16日下午，三張回函都已經(jīng)開(kāi)齊，趙某卻借故說(shuō)不全，要次日貼現(xiàn)，其目的也是為朱某某和自己赴澳門(mén)洗錢(qián)做準(zhǔn)備。”公訴人這樣說(shuō)道。

　　公訴人稱，相關(guān)的資金走向顯示，那4800萬(wàn)在到了深圳某公司賬上后，又去了一張個(gè)人卡，那張個(gè)人卡在一天之內(nèi)居然又匯集了其他1億多資金，總資金量達(dá)到1.4億之多！之后，那張匯集了天量資金的個(gè)人卡，又迅速轉(zhuǎn)出若干筆錢(qián)，分散到了若干個(gè)小賬戶上。“根據(jù)中國(guó)人民銀行的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，天量資金匯集到一個(gè)賬戶，再?gòu)倪@個(gè)賬戶分散出去，這是典型的洗錢(qián)行為”，公訴人認(rèn)為，綜合這些證據(jù)，檢方才認(rèn)為趙朱兩人去澳門(mén)根本就不是為了賭錢(qián)，而是與境外人員勾結(jié)配合，將資金轉(zhuǎn)到境外，最終實(shí)現(xiàn)個(gè)人占有。

　　庭審結(jié)果

　　建議在10年到無(wú)期徒刑間量刑

　　左等右等后也沒(méi)收到那4800萬(wàn)錢(qián)款，相關(guān)企業(yè)報(bào)了警。警方傳喚趙某，他到派出所后以挪用資金罪被刑拘。而朱某某從深圳坐飛機(jī)回南京后，在機(jī)場(chǎng)被受害單位的人截住并扭送公安機(jī)關(guān)，也被以挪用資金罪刑拘。鼓樓檢方審查后，發(fā)現(xiàn)兩人并非挪用資金那么簡(jiǎn)單，而是涉嫌詐騙。根據(jù)兩人的詐騙金額，最高量刑可至無(wú)期徒刑，遂將案件轉(zhuǎn)至南京市檢察院提起公訴。

　　前日的庭審進(jìn)行了一整天。公訴人認(rèn)為，兩人詐騙數(shù)額特別巨大，根據(jù)刑法262條的規(guī)定，應(yīng)在10年至無(wú)期徒刑間進(jìn)行量刑，并處罰金和沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。而趙某的辯護(hù)人則認(rèn)為，受害單位其明知合同和發(fā)票都是假的，還要通過(guò)違規(guī)的承兌匯票搞錢(qián)，其也有不可推卸的責(zé)任。對(duì)此，公訴人認(rèn)為，行為雖然違規(guī)，但并不意味著趙朱兩人就可以把本該屬于別人的錢(qián)拿走不還。庭審結(jié)束后，審判長(zhǎng)宣布休庭，將擇日宣判該案。記者獲悉，目前，已經(jīng)追回的資金只有1200萬(wàn)左右，其他資金能否追回，還是個(gè)問(wèn)號(hào)。